Ponad 5 mln zysku - Prestiżowe Inwestycje Krakowskie FIZ

PIK FIZ został utworzony w 2014 r. celem umożliwienia inwestorom osiągnięcia wysokiej stopy zwrotu z inwestycji w kamienice apartamentowe położone w centrum Krakowa. Jego strategia inwestycyjna opierała się na jednoczesnej starannej selekcji nieruchomości o atrakcyjnej cenie nabycia i wysokim potencjale sprzedażowym oraz dbałości o jak najwyższy standard jej wykończenia. Zakładana stopa zwrotu wynosiła 9% w skali roku, a zakończenie inwestycji planowano na najpóźniej 2019 rok.

Konstrukcja funduszu PIK FIZ, podobnie jak i innych funduszy oferowanych przez Forum TFI w szerokiej dystrybucji, opierała się na automatycznych, częściowych i cyklicznych umorzeniach certyfikatów inwestycyjnych (CI). Dzięki temu ich posiadacze co kilka miesięcy otrzymywali część zainwestowanego przez siebie kapitału, powiększaną każdorazowo o przynależne jej odsetki, definiowane przez zakładaną stopę zwrotu. Dodatkowo, specyfika stopy zwrotu jako procentu składanego oznaczała, że im dłużej ich kapitał pozostawał w funduszu, tym większy zysk im przynosił.

Zaproponowane parametry skłoniły inwestorów do zainwestowania w PIK FIZ prawie 30 mln zł. We wrześniu 2015 roku, zgodnie ze statutem, fundusz rozpoczął wykupy CI inwestorów zewnętrznych. W ciągu roku, jako pierwszemu funduszowi nieruchomościowemu działającemu na polskim rynku, udało mu się je zakończyć, realizując przy tym zakładany zysk w wysokości 9% w skali roku. W tym czasie nie tylko zwrócił on inwestorom cały wpłacony przez nich kapitał w wysokości 30 mln zł, ale też wypłacił im odsetki o wartości ponad 5 mln zł.

PIK FIZ nie jest pierwszym funduszem z portfolio Forum TFI, który spełnił już zapisane w statucie założenia. We wrześniu 2015 roku fundusz wierzytelnościowy Raport 2 NSFIZ również zakończył wykupy CI inwestorów zewnętrznych – zaledwie po trzech latach od rozpoczęcia swej działalności. Zakładana stopa zwrotu wynosiła 13% w skali w roku, co pozwoliło zebrać od inwestorów 35 mln zł, a następnie wypłacić im niemal 10 mln zł odsetek.

Obecnie Forum TFI pracuje nad kolejnym rozwiązaniem tego typu, zauważając rosnące zainteresowanie inwestorów alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, w tym funduszami sekurytyzacyjnymi. Jak przekonuje Artur Rawski - Wiceprezes Zarządu Forum TFI:

„Polscy inwestorzy coraz częściej decydują się na lokowanie kapitału w stosunkowo bezpieczne i jednocześnie efektywne rozwiązania inwestycyjne, jakimi są fundusze sekurytyzacyjne. Obecne, rekordowo niskie stopyprocentowe nie zachęcają do lokowania środków w konwencjonalne produkty finansowe. Jednocześnie koniunktura gospodarcza oraz ściśle z nią związana sytuacja na rynkach giełdowych wyjątkowo nie sprzyjają podejmowaniu ryzyka w poszukiwaniu większych zysków. Sektor wierzytelności – w odróżnieniu od rynku kapitałowego – nie ma jednak charakteru cyklicznego, co pozwala wypracowywać podobne stopy zwrotu bez względu na uwarunkowania ekonomiczne.”

FORUM TFI